スポンサーリンク

知らないと損！楽天ふるさと納税のやり方と確定申告の手順｜初心者も安心のステップガイド

知らないと損！楽天ふるさと納税のやり方と確定申告の手順｜初心者も安心のステップガイド ライフススタイル
このエントリーをはてなブックマークに追加
Pocket

「楽天ふるさと納税を始めてみたいけど、やり方がよくわからない…」そんな初心者の方へ。

楽天ふるさと納税は、寄付を通じて地域を応援しながら、楽天ポイントも貯まってとってもお得。

でも、「控除の仕組みってどうなってるの？」「確定申告って必要？」「ワンストップ特例制度ってなに？」など、初めての方には疑問がいっぱいですよね。

本記事では、楽天ふるさと納税の基本的なやり方から、寄付の流れ、控除上限額の確認方法、確定申告との関係、よくあるミスの対処法まで、初心者にもわかりやすく丁寧に解説します。

「失敗せずにお得に始めたい！」というあなたのために、実際の楽天サイト画面の使い方や注意点もステップ形式で紹介していきます。
 この記事を読めば、今年から自信を持って楽天ふるさと納税を始められるはずですよ。

 

Contents

スポンサーリンク

 はじめに：楽天ふるさと納税とは？

知らないと損！楽天ふるさと納税のやり方と確定申告の手順｜初心者も安心のステップガイド

 

 

 

 

 

 

 

「ふるさと納税って名前は聞いたことあるけど、実際どういう仕組みなの？」
 「楽天でできるってどういうこと？」

そんな疑問を持っているあなたに、まずはふるさと納税の基本と、楽天ふるさと納税の魅力についてわかりやすくご紹介します！

 ふるさと納税の基本的な仕組み

■ ふるさと納税の概要と目的

ふるさと納税とは、全国にある自治体（市区町村）に「寄付」をすることで、住民税や所得税の一部が控除される制度です。

たとえば、あなたが今住んでいないけれど応援したい町や村に寄付すると、その自治体からお礼として「お米」「お肉」「果物」などの返礼品がもらえる上に、税金の控除まで受けられるんです。

この制度の目的は、都市に集中しがちな税収を地方に分散させ、地域の活性化につなげること。

つまり、あなたが寄付することで、地域の特産品も楽しめて、その地域の応援もできる、という“いいことづくし”の仕組みなんです。

■ 税金控除の仕組みと自己負担額

ふるさと納税では、寄付をした金額のうち「2,000円」を差し引いた金額が、翌年の住民税や所得税から控除されます。

たとえば3万円分を寄付した場合、実質の自己負担額は2,000円で、残りの28,000円は税金から引かれるというわけです（※年収や家族構成によって控除の上限は異なります）。

この“たった2,000円の負担”で、美味しい特産品をもらえたり、ポイントがもらえたりするのが、ふるさと納税が人気の理由なんです。

 楽天ふるさと納税の特徴とメリット

■ 楽天ポイントの活用とお得なキャンペーン

ふるさと納税は、自治体の専用サイトや各種ポータルサイトから行えますが、楽天市場にある「楽天ふるさと納税」を使えば、楽天ユーザーにとって嬉しい特典がいっぱい！

楽天の通常のお買い物と同じ感覚で寄付ができるうえに、「楽天ポイント」もがっつり貯まります。
 たとえば「お買い物マラソン」や「5と0のつく日」などのキャンペーンをうまく利用すれば、実質的な自己負担額（2,000円）以上のポイント還元も夢じゃありません♪

楽天カードユーザーなら、さらにお得に寄付できるチャンスも広がりますよ。

■ 返礼品の豊富さと選び方

楽天ふるさと納税では、全国各地の返礼品がズラリ！

お肉、海産物、果物、スイーツ、工芸品など、本当にバリエーションが豊かです。

選び方に迷ったら、「レビュー数」や「ランキング」を参考にするのがおすすめ。

実際に寄付した人たちの感想を見ながら選べるので、失敗も少なくなります。

また、「定期便」や「訳あり品」など、お得感たっぷりの品も豊富なので、自分のライフスタイルに合った返礼品を探す楽しみもありますよ。

 

楽天ふるさと納税の始め方：ステップバイステップガイド

「ふるさと納税、やってみたいけど何から始めたらいいの？」
 そんな初心者さんのために、ここでは楽天ふるさと納税の始め方を、ステップごとにやさしくご案内します！

 控除上限額の確認方法

■ 年収や家族構成に応じた控除上限額の調べ方

ふるさと納税では、いくらでも寄付していいわけではなく、年収や家族構成に応じて「控除される上限額」が決まっています。
 この上限を超えて寄付してしまうと、超えた分は控除されず、全額自己負担になるので注意が必要です。

たとえば、

  • 年収500万円・共働き・子ども1人 → 上限目安：約6～7万円
  • 年収700万円・夫婦のみ → 上限目安：約10万円前後

このように、条件によって金額が大きく変わります。

「でも、自分で計算するのって難しそう…」と思ったあなたも大丈夫！

■ 楽天のシミュレーターの活用方法

楽天ふるさと納税のサイトには、誰でもカンタンに使える【控除額シミュレーター】があります。
 入力するのはたったの3ステップだけ：

  1. 年収
  2. 家族構成（配偶者や子どもの有無）
  3. 住んでいる地域（都道府県）

これだけで、自分の控除上限額がすぐに分かるんです！

スマホからでもサクッと確認できるので、まずは気軽にチェックしてみましょう♪
 控除額をしっかり把握しておけば、ムダなくお得にふるさと納税が楽しめますよ。

 楽天ふるさと納税サイトでの寄付手順

■ 返礼品の検索と選択方法

控除上限額が分かったら、いよいよ返礼品を選びましょう！
 楽天ふるさと納税のサイトは、まるでネットショッピングのような使いやすさが魅力。

以下のような検索方法があり、自分にぴったりの返礼品がすぐに見つかります：

  • キーワードで探す（例：「うなぎ」「牛肉」「日用品」など）
  • カテゴリから探す（食品、雑貨、工芸品など）
  • 人気ランキングやレビュー評価で絞り込み

実際の購入者のレビューが豊富なので、「どれが美味しい？」「量はどれくらい？」といったリアルな情報もチェックできますよ。

■ 寄付の申し込み手順と注意点

気になる返礼品が見つかったら、あとは楽天市場と同じように「買い物かご」に入れて、手続きするだけ！

でも、通常の買い物と少し違う点があるので、ここはしっかりチェック：

  1. 【注文者情報】は住民票の住所と同じにすること（税金控除の対象になります）
  2. 【寄附金受領証明書】が後日郵送で届くので、必ず保管しておく
  3. 【ワンストップ特例制度】を利用する場合は、申請書も忘れずに！

また、キャンペーン期間中（楽天スーパーSALEや買い回りなど）に寄付すれば、ポイントがたくさんもらえるので、タイミングを見計らって寄付するのも賢い方法です♪

次の章では、「ワンストップ特例制度」や「確定申告」の違いについてわかりやすく解説していきます。制度をきちんと理解することで、あとで困らずに済みますよ！

 

 

ワンストップ特例制度と確定申告の違い

知らないと損！楽天ふるさと納税のやり方と確定申告の手順｜初心者も安心のステップガイド

 

 

 

 

 

 

 

ふるさと納税をすると、税金の控除を受けるために「手続き」が必要です。
 この手続きには大きく分けて「ワンストップ特例制度」と「確定申告」の2つの方法があります。

「自分はどっちを使えばいいの？」と迷ってしまいがちですが、この章ではそれぞれの制度の違いと選び方を、やさしく解説していきます。

 ワンストップ特例制度の概要と利用条件

■ 利用可能な条件と申請手続きの流れ

ワンストップ特例制度とは、ふるさと納税をした後に「確定申告をせずに」税金控除を受けられる便利な制度です。
 主にサラリーマンやOLの方など、普段確定申告をしない人にぴったり。

ただし、次の2つの条件を両方満たす必要があります：

  1. ふるさと納税をした自治体が【年間5自治体以内】
  2. その年に【確定申告が不要な人】（たとえば、給与所得のみの会社員など）

手続きはとてもシンプルです♪

  • 寄付時に「ワンストップ特例制度を利用する」にチェックを入れる
  • 自治体から送られてくる申請書に記入・押印
  • マイナンバー確認書類を添えて返送するだけ！

これで、住民税の控除が自動的に反映されるので、確定申告の手間が省けるんです。

■ 申請書の入手方法と提出期限

申請書は寄付時に「希望する」とチェックを入れれば、自動的に自治体から送られてきます。
 万が一チェックを忘れても、自治体の公式サイトからダウンロードも可能です。

【提出期限】は、翌年の1月10日まで（※必着）なので、年末ギリギリに寄付した場合は、すぐに申請手続きを済ませるのがポイントです。

 確定申告が必要なケースと手続き方法

■ 確定申告が必要となる条件

次のような場合は、ワンストップ特例制度が使えず、必ず「確定申告」が必要になります：

  • 寄付先が6自治体以上になった
  • 医療費控除や副収入があるなど、別の理由で確定申告が必要
  • 自営業、フリーランス、副業がある人

この場合、ふるさと納税も含めて、毎年2月～3月の確定申告期間に手続きを行います。

■ 確定申告書の作成と提出方法

確定申告と聞くと「難しそう…」と感じるかもしれませんが、実は最近はとっても簡単になってきています！

国税庁の「確定申告書作成コーナー（e-Tax）」を使えば、画面の案内にそって入力するだけ。
 寄附金受領証明書や源泉徴収票を手元に用意しておけば、30分ほどで作成できます。

提出方法は3つから選べます：

  • スマホやパソコンでe-Taxから電子申告
  • 印刷して郵送で提出
  • 税務署に直接持参する

控除額も自動で計算されるので、「計算ミスが心配…」という人でも安心です♪

 

 楽天ふるさと納税での確定申告手続き

ワンストップ特例制度が使えない場合は、「確定申告」をすることでふるさと納税の控除が受けられます。
 「なんだか難しそう…」と感じるかもしれませんが、ポイントさえ押さえれば意外と簡単！

この章では、確定申告のために必要な書類の準備から、実際の提出方法までを、ステップごとにやさしく解説していきます。

 必要書類の準備と管理

■ 寄附金受領証明書の保管方法

ふるさと納税をしたすべての自治体から、「寄附金受領証明書（寄付の証明書）」が郵送で届きます。
 これは税金控除を受けるために【必須】の書類ですので、なくさないように保管しておきましょう。

おすすめの保管方法：

  • クリアファイルや封筒にまとめて入れておく
  • 「ふるさと納税2024」などのラベルを貼っておく
  • 申告前にスキャンしてPDFで保存しておくと安心

証明書が届かない場合は、寄付した自治体に問い合わせれば再発行も可能です。

■ マイナンバー関連書類の準備

確定申告には、本人確認のための「マイナンバー書類」も必要です。

以下のどちらかを用意してください：

パターンA（顔写真あり）

  • マイナンバーカード（裏表のコピー）

パターンB（通知カードのみの場合）

  • 通知カード（マイナンバーが記載された紙）
  • 本人確認書類（運転免許証やパスポートなど）

書類を郵送する場合は、これらのコピーを同封します。e-Tax（電子申告）なら、スマホでマイナンバーカードを読み取るだけでOK！

 確定申告書の作成と提出

■ 国税庁の確定申告書作成コーナーの利用方法

「確定申告って複雑そう…」というイメージがあるかもしれませんが、今は国税庁の【確定申告書作成コーナー】を使えばとっても簡単！

使い方は以下の通りです：

  1. 「確定申告書等作成コーナー」にアクセス（パソコン・スマホどちらでもOK）
  2. 「給与所得」「寄付金控除」など、該当項目を選んで入力
  3. 金額や控除額は自動計算してくれるので、入力ミスも防げます
  4. 入力後はそのままe-Taxで送信、または印刷して郵送できます

控除申請の「寄附金控除」欄に、寄附金受領証明書の内容を入力するだけなので、とてもシンプルです。

■ 提出方法（電子申告・郵送・税務署持参）の選択

確定申告書の提出方法は、3つから選べます。自分のやりやすい方法でOK！

  1. 電子申告（e-Tax）
     　→ 自宅で完結！マイナンバーカードとスマホがあれば一番ラク。
     　→ 所得税の還付も早く振り込まれるというメリットも。
  2. 郵送で提出
     　→ 作成した書類を印刷して、必要書類と一緒に税務署へ郵送します。
     　→ 2月中旬〜3月中旬の確定申告期間内に必着。
  3. 税務署に直接持参
     　→ その場で相談もできるので不安がある人におすすめ。
     　→ 繁忙期は混雑するため、時間に余裕を持って行動を。

次の章では、「ふるさと納税でやりがちな失敗」と「スムーズに控除を受けるための注意点」をご紹介します。最後までしっかりチェックして、安心してお得に節税しましょう！

 

 

よくある質問と注意点

知らないと損！楽天ふるさと納税のやり方と確定申告の手順｜初心者も安心のステップガイド

 

 

 

 

 

 

 

ふるさと納税の手続きは慣れないうちは戸惑うことも多いですが、事前に「よくあるミス」や「トラブル」を知っておけば、安心して進められます。
 ここでは、ワンストップ特例制度と確定申告それぞれの“つまずきやすいポイント”をわかりやすくまとめました。

 ワンストップ特例申請のミスと対処法

■ 申請書の記入ミスや提出漏れへの対応

ワンストップ特例制度を利用する際、次のようなうっかりミスがよくあります：

  • 記入漏れ（特にマイナンバーや印鑑）
  • 必要書類（本人確認書類など）の同封忘れ
  • 提出期限（翌年1月10日）を過ぎてしまった

もしこうしたミスに気づいたら、まずは寄付先の自治体にすぐ連絡をしましょう。
 場合によっては、不備を修正した申請書を再提出できるケースもあります。

提出期限を過ぎていた場合は、残念ながらワンストップ特例制度は使えませんが、確定申告で控除を受けることが可能です。

確定申告に切り替えて対応しましょう。

■ 申請後の住所変更や氏名変更の手続き

ふるさと納税をしたあとに「引っ越し」や「結婚などによる姓の変更」があった場合も、手続きが必要です。

そのままにしておくと、申請が無効になってしまう可能性もあるので注意！

【対応方法】

  • 引っ越しした場合 → 新住所を自治体に連絡・変更届を提出
  • 氏名が変わった場合 → 変更を証明する書類を添えて申請

楽天ふるさと納税のマイページで寄付履歴を確認し、それぞれの自治体に変更の連絡を行いましょう

。自治体によっては、変更届けの書式を用意してくれている場合もあります。

確定申告時のよくあるトラブルと解決策

■ 寄附金受領証明書の紛失時の対応

「確定申告の直前に、寄附金受領証明書が見つからない…！」そんな経験をする人、実は少なくありません。

そんなときも大丈夫。

証明書を発行した自治体に連絡すれば、再発行してもらえることがほとんどです。
 楽天ふるさと納税の「寄付履歴ページ」から、寄付した自治体の情報を確認し、連絡を取りましょう。

※自治体によっては、再発行に日数がかかる場合もあるので、余裕を持って行動するのがポイントです。

■ 申告内容の誤りや修正申告の方法

確定申告書を提出したあとに、「記載ミスに気づいた！」という場合も慌てなくて大丈夫です。

申告内容に誤りがあった場合は、「修正申告」または「更正の請求」という方法で、あとから訂正することができます。

  • 多く申告してしまった → 更正の請求（5年以内）
  • 少なく申告してしまった → 修正申告（申告期限から5年以内）

国税庁の確定申告書作成コーナーで修正申告書類も作成できるので、再提出も簡単です。

まとめ

ふるさと納税は、手続きの流れさえ知っていればとてもお得な制度です。
 ちょっとしたミスや勘違いで損をしてしまわないように、こうした「よくあるケース」を事前にチェックしておくと安心ですね。

次の章では、楽天ふるさと納税をよりお得に活用するための「裏ワザ」や「キャンペーン活用法」をご紹介します。節税だけじゃない、賢い活用術をぜひチェックしてください！

 

 

まとめ：楽天ふるさと納税を賢く活用しよう

ここまで、楽天ふるさと納税のやり方や手続き方法、注意点について詳しく見てきました。
 「思ったより簡単だったかも」「これならできそう！」と感じた方も多いのではないでしょうか？

最後に、楽天ふるさと納税を“もっとお得に”“もっとスムーズに”活用するためのポイントをまとめておきましょう。

■ 楽天ふるさと納税のメリットの再確認

楽天ふるさと納税ならではの魅力は、何といっても【楽天ポイントがもらえる】こと！

  • 寄付するだけで1〜10倍以上のポイントがもらえる
  • 楽天スーパーセールやお買い物マラソンとの併用で還元率アップ
  • 実質2,000円の自己負担で、実用品や特産品がもらえるお得さ

さらに、楽天会員であれば面倒な登録も不要。楽天市場の感覚で簡単に寄付ができます。

■ ワンストップ特例制度と確定申告の選択ポイント

ふるさと納税の控除手続きは、「ワンストップ特例制度」か「確定申告」のどちらかを選びます。

【ワンストップ特例制度が向いている人】

  • 寄付先が5自治体以内
  • サラリーマンなどで確定申告が不要な人
  • 簡単に手続きを済ませたい人

▶︎ 簡単な申請書を送るだけでOK！

【確定申告が必要な人】

  • 6自治体以上に寄付した
  • 医療費控除や住宅ローン控除なども申告したい
  • 自営業・副業収入がある

▶︎ 国税庁サイトで作成すれば、意外とスムーズにできます！

自分に合った方法を選ぶことで、ムダなく、確実に節税につなげることができます。

■ 今後のふるさと納税活用のためのアドバイス

ふるさと納税は、一度やってみると「来年はもっと上手に使いたい！」と思うようになります。
 そのために、以下のアドバイスを心に留めておきましょう。

  • 寄付は年末ギリギリより、早めがおすすめ！
     　→ 年末は混み合う上に、書類の到着が遅れがち。余裕を持って手続きしよう。
  • 控除上限額は毎年チェック！
     　→ 年収や家族構成の変化で上限額も変わるので、毎年確認する習慣を。
  • 気になる返礼品は「お気に入り登録」しておこう
     　→ セール時にサッと寄付できて、ポイントも取り逃さない！
  • 書類はすぐ保管！整理しておくと申告がラク
     　→ 受領証明書やワンストップ申請書など、まとめて管理するクセをつけておこう。
[商品価格に関しましては、リンクが作成された時点と現時点で情報が変更されている場合がございます。]

【ふるさと納税】北海道の対象施設で使える楽天トラベルクーポン 寄付額100,000円 F6S-146
価格：100,000円（税込、送料無料) (2025/5/23時点)

楽天で購入

 

 

◎最後に…

知らないと損！楽天ふるさと納税のやり方と確定申告の手順｜初心者も安心のステップガイド

 

 

 

 

 

 

 

楽天ふるさと納税は、「節税＋お得＋社会貢献」が同時に叶う素晴らしい制度です。
 はじめは不安でも、仕組みが分かれば誰でも簡単に活用できます。

ぜひ今年から「賢く、お得に」楽天ふるさと納税を始めてみませんか？
 家計にやさしく、楽しみながらできる新しい習慣になるはずです！

スポンサーリンク